PROFIN è un Sistema Informativo progettato per soddisfare completamente le esigenze di una Rete di Promotori Finanziari, organizzati secondo una struttura a vari livelli che opera in maniera autonoma sul territorio, in modo da fluidificare e qualificare la distribuzione dei prodotti finanziari offerti e ottenere un alto grado di soddisfazione e fidelizzazione dei clienti.
Punti Focali
- Full Operation: PROFIN gestisce il ciclo completo di operatività della Rete di Promotori, dalla creazione della Struttura sino alla Rendicontazione analitica della Posizione del Cliente
- Profilatura: PROFIN, grazie al suo sofisticato sistema di aoturizzazioni, è utilizzabile da figure professionali differenti tramite i medesimi formati di presentazione e una fonte unica di riferimento per tutti i dati visualizzati
- Parametri: PROFIN è costituito da un insieme di programmi la cui intelligenze si basa su un insieme di tabelle analitiche modificabili online da parte di utenti opportunamente autorizzati, in modo da poter facilmente plasmare i prodotti finanziari offerti e i processi operativi che governano il rapporto tra la Rete di Vendita e la Clientela
- Web based: PROFIN opera su piattaforma web in modalità Intranet/Internet
- Integrazione: PROFIN si integra facilmente con il Sistema Informativo della Banca
Aree funzionali
CRM Strategico
- ASSET ALLOCATION – L’Ufficio Studi definisce i parametri di classificazione dei Prodotti, sulla base di criteri univoci. I Prodotti vengono classificati automaticamente in base alla corrispondenza tra gli attributi dei Prodotti e i Parametri di classificazione, facilitando così l’allestimento periodico dei Portafogli Ideali sulla base dei Profili di Rischio. I Portafogli Ideali vengono resi disponibili online alla Rete dei Promotori
- STOCK SELECTION – L’Ufficio Studi allestisce periodicamente la Vetrina Titoli predisponendo l’elenco dei Prodotti da Acquistare e Vendere, sotto forma di prospetto distribuito giornalmente online alla Rete dei Promotori oppure inserito automaticamente nei Fascicoli di Consulenza
- STUDI FINANZIARI – L’Ufficio Studi è in grado di distribuire giornalmente online alla Rete dei Promotori l’informativa finanziaria aggiornata e commentata raccolta dalle fonti più qualificate
- ANALISI CLIENTE – L’Ufficio Studi o il Promotore Finanziario di riferimento possono analizzare la composizione del Portafoglio del singolo Cliente, individuando le direttive strategiche più efficaci finalizzate al miglioramento delle performance e all’ottimizzazione del rischio
CRM Operativo
- FINANCIAL PLANNING – Il Promotore utilizza il modulo Financial Planning per dialogare con il Cliente, acquisendo le informazioni sensibili riguardanti i dati personali, gli Obiettivi da raggiungere, il Portafoglio a disposizione. In autonomia o supportato dall’Ufficio Studi, il Promotore è in grado di presentare al Cliente una situazione analitica riguardante il posizionamento degli asset in funzione degli Obiettivi da raggiungere e del Profilo di Rischio dichiarato
- CONSULENZA CLIENTI – Permette l’analisi di tutti i Contratti di Consulenza che il Promotore ha instaurato con i propri Clienti. Con il supporto dell’Ufficio Studi che rende disponibili le direttive, il Promotore aggiorna il Fascicolo di Consulenza e fornisce al Cliente le nuove strategie per essere in linea con il suo Portafoglio Ideale
- POSIZIONE CLIENTE – Il Promotore per i suoi Clienti, può consultare i dati di Posizione, applicando filtri alla selezione dei dati, aggregandoli secondo regole specifiche, rendendo disponibili i Fascicoli in formato stampabile. Le funzioni di questo Modulo vengono rese disponibili anche al Cliente finale
- DISTRIBUZIONE CIRCOLARI – Permette all’Ufficio Studi di allestire una biblioteca virtuale di Circolari o documenti assimilati, sempre disponibili, consultabili e stampabili online
- AGENDA PROMOTORE – Il Promotore può utilizzare questo Modulo per organizzare la propria attività in funzione degli obiettivi prefissati, organizzando le azioni di marketing più opportune
Operatività online
- MERCATI – Il Modulo garantisce l’accesso in tempo reale all’Informativa dei Mercati finanziari che alimenta il Sistema Informativo, facilitando la consultazione, la navigazione e l’eventuale scelta di un Titolo su cui eseguire Ordini online
- RACCOLTA ORDINI – Il Promotore, navigando sui dati dei propri Clienti e/o sui dati dei Mercati online, può attivare l’immissione estemporanea di Ordini da eseguire in tempo reale, potendo inoltre crearsi un proprio Pool Titoli dinamico per operare con più rapidità ed efficienza
Core Administration
- STRUTTURA RETE – L’Amministratore della Rete dei Promotori è in grado di disegnare nei minimi dettagli la Struttura della Rete, completa dei vari tipi di legame che mettono in relazione i vari profili coinvolti. Le informazioni vengono gestite su base storica, governando non solo le modalità di accesso alle funzioni online di PROFIN, ma soprattutto i processi di calcolo della remunerazione
- PAY IN PAY OUT – PROFIN soddisfa le esigenze più sofisticate di calcolo di una Rete di Promotori utilizzando un insieme correlato di tabelle parametriche che mettono in relazione Movimenti, Convenzioni con le Società Prodotto, Prodotti, ricavi di Pay In, distribuzione del Pay In nelle varie voci di Pay Out, Voci di Fattura, tipi di Incentivazione, dati degli Accantonamenti. Il Modulo effettua il calcolo delle varie voci analitiche con periodicità parametrica, la stampa automatica delle Fatture complete di Allegati e la generazione dei dati di alimentazione per la Contabilità o la procedura Fornitori
- INFOCENTER – L’insieme di tutti i dati contenuti nella base informativa di PROFIN è consultabile online tramite un modulo INFOCENTER di report parametrici. L’Utente autorizzato può consultare i dati su cui ha visibilità , aggregati secondo un gran numero di tipi di prospetti, totalizzabili estemporaneamente in funzione della struttura della Rete, sempre esportabili e stampabili in formato Excel
- AUTORIZZAZIONI – L’accesso alle funzioni online di PROFIN può venire associato a un insieme di Profili Utente disegnabili a video. Ogni Profilo può venire associato ad un insieme di Funzioni disponibili, e per ogni singola Funzione è possibile selezionare l’accesso alla singola videata